Эту меру Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег обсудит на следующей неделе. Членство России в организации было приостановлено в 2023 году на фоне спецоперации на Украине
Всемирная организация по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) намерена на следующей неделе рассмотреть вопрос о включении России в свой черный список, узнало издание Politico. Заседание пройдет 22 октября.
Politico отмечает, что в черный список Россия может попасть не только по подозрению в отмывании денег, но и, например, на основании обвинений, связанных с финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. Для понижения рейтинга необходимо одобрение всех 55 стран — участниц ФАТФ, среди которых Китай, Индия, Турция и ЮАР. Будет ли рейтинг России понижен и что это изменит? Комментирует профессор ВШЭ, автор телеграм-канала «Биткоган» Евгений Коган:
Евгений Коган инвестбанкир, автор телеграм-канала «Биткоган» «Начнем с того, что, если это произойдет, в чем я не убежден, это будет сугубо политическое решение, причем идущее вразрез с требованием ФАТФ. Дело в том, что Россия неукоснительно следует этим [требованиям], и каждый из нас это прекрасно знает. Разбудите любого российского банкира, инвестбанкира, вообще всех тех, кто связан с деньгами, и тихонечко на ухо шепните: «115 ФЗ». Будет нервное вздрагивание. Это как раз наше законодательство о противодействии финансированию терроризма, легализации преступно полученных денег. Так вот, в России работает очень жесткое законодательство, и придраться, что Россия что-то делает не так в этом плане — это, конечно. Можно и до столба достучаться. Чем нам это грозит? Я не думаю, что Россию включат в черный список, где КНДР, Мьянма и Иран. Но есть еще серый список, из которого недавно с большими усилиями, например, выбрались Эмираты. А черный список — это просто тушите свет. То есть ни один банк мира не переведет деньги в эту страну или, наоборот, не будет получать деньги из нее. Это может очень серьезно ударить и по импорту, и по экспорту. Во-вторых, вы даже хотите перевести деньги на образование ребенка в какую-то страну, совершенно невинный платеж, и вы, имея российское гражданство, никак не связаны с терроризмом. Но фактически это тоже будет заблокировано, потому что а вдруг бабушка этого ребенка вязала носочки Усаме бен Ладену, вот ведь ужас-то какой. В принципе, это жесткая штука — включение страны в черный список. Серый — по факту, мы в этом сером списке уже находимся, имеется в виду и то, что к любым платежам из России, в Россию относятся сегодня с большой подозрительностью, и все они под микроскопом изучаются. Так что по факту мы там уже имеем место быть. Членство России в ФАТФ приостановлено».
Украина добивается включения России в перечень стран высокого риска ФАТФ. Впервые Киев предложил это в апреле 2022 года и с тех пор стабильно предоставляет новые аргументы для понижения рейтинга Москвы.
В этот раз, по данным Politico, речь может идти не о подозрении в отмывании денег — а это основной критерий, по которому страны попадают в черный список.
К новому заседанию Киев подготовил «досье» о сотрудничестве России с другими странами из черного списка — Северной Кореей и Ираном. Там указано финансирование Россией военизированных формирований вроде ЧВК «Вагнер». И упоминается роль телеграм-каналов и криптовалют при «финансировании терроризма». Кроме того, Киев обвиняет РФ в отмывании денег, полученных от продажи вывезенного из Украины зерна. Могут ли эти аргументы повлиять на решение ФАТФ? Говорит партнер адвокатского бюро Forward Legal Григорий Нистратов:
— Я не вижу причин, по которым именно сейчас роль подобного рода аргументов должна усилиться. В моем понимании, статус этих аргументов никаким образом не изменился.
— Основные факторы тогда, которые должны влиять на это или влияют в случае с Россией, каковы?
— В действительности, несмотря на то, что членство России в ФАТФ приостановлено, Российская Федерация соблюдает все те рекомендации, которые ФАТФ разрабатывает. Эти рекомендации имплементированы в нашу систему законодательства, в подзаконных актах, и до тех пор, пока мы соблюдаем все регламенты, которые разработаны ФАТФ, нет формальных оснований для того, чтобы считать, что мы нарушаем, в том числе при взаимодействии с Ираном или с Северной Кореей. Смотрите, в России не предприняты действия по отмене тех мер, которые она принимала ранее. Поэтому не существует новых вводных для рассмотрения ФАТФ. Само по себе сотрудничество с Ираном не является чем-то запрещенным, вопрос только в том, что каждая страна, которая взаимодействует с Ираном, по рекомендациям ФАТФ должна вводить специальный усиленный мониторинг этих транзакций и убедиться, что деньги, которые приходят из Ирана, они не имеют этого криминального происхождения, связанного с терроризмом. И, наоборот, проверить, что средства, которые будут отправлены в Иран, не будут использованы на те цели, которые связаны, например, с террористической деятельностью.
ФАТФ уже несколько раз рассматривала возможность внесения России в черный список. Переоценка рейтингов стран проводится три раза в год. Пока ограничилась только приостановкой участия Москвы в организации с февраля 2023 года. При этом Россию обязали соблюдать свои обязанности члена группы. Росфинмониторинг заявлял, что приостановка участия никак не сказалась на международных расчетах.
А внесение в черный список будет иметь гораздо более серьезные последствия, говорит адвокат Андрей Гольцблат:
— Наверное, существенно усложнит расчеты между странами, даже с теми, с которыми сейчас можно проводить и оплачивать товары, получать вознаграждение за экспортные услуги. И здесь, наверное, наиболее существенным будут отношения с Индией, которая должна будет следовать указаниям ФАТФ и предпринимать определенные действия, если Россия будет внесена в список ФАТФ. Есть риск, что страны СНГ должны будут существенно усилить финансовый контроль за операциями, которые проводит Россия. Хотя, как показывает практика, санкции, введенные в отношении России, уже давно работают, и что-то здесь еще придумать, наверное, будет сложно. Но, скорее всего, это изменит поведение зарубежных банков, которые существенно усилят контроль.
— Была информация в прошлом году, что уже рассматривали возможность внесения России в черный список, но тогда не решились. Сейчас Россия вроде бы больше стала сотрудничать с Ираном, с КНДР из этого списка. Может ли эта ситуация и подробности как-то влиять на позицию ФАТФ, решение?
— Я думаю, что каким-то образом повлияет. Ведь это фактически решение каждого в отдельности человека, который оценивает все события и новости, наверное, это будет одним из аргументов при обсуждении в составе ФАТФ, и там должен быть консенсус при принятии решения о внесении и невнесении той или иной страны в список ФАТФ.
В 2000 году Россия уже попадала в черный список ФАТФ. Тогда она еще не была членом организации. Но, как отмечают эксперты, тогда комплаенс еще не был так распространен и рейтинг страны так не влиял на международные расчеты. Как раз в те годы в России был принят ряд строгих антиотмывочных законов. В 2002 году рейтинг Москвы был повышен, а через год Россия уже вступила в ФАТФ.